LegalFA

Menú
Menú

Servicios Profesionales · Cumplimiento

Cumplimiento Integral LegalFASARLAFT, SAGRILAFT y PTEE

Outsourcing de la unidad de cumplimiento de su empresa: diseño, implementación y auditoría de sus sistemas de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la corrupción, conforme a la normatividad colombiana vigente.

SAGRILAFTSARLAFTPTEE

Cumplimiento que protege su patrimonio

LegalFA SAS acompaña a empresas obligadas en el diseño, implementación y auditoría de sistemas integrales para la prevención del lavado de activos, financiación del terrorismo y conductas antisoborno.

Nuestro equipo de Consultores SAGRILAFT especializados diseña sistemas a la medida de cada sector económico, blindando a su empresa frente a riesgos regulatorios y sanciones de la Superintendencia de Sociedades, Superfinanciera y demás entidades de control.

Trabajamos bajo estándares internacionales (FATF/GAFI) y la normatividad colombiana vigente.

Nuestro método de trabajo

1

Diagnóstico inicial — Identificamos el nivel de exposición al riesgo y obligaciones aplicables.

2

Diseño e implementación — Construimos el sistema (manual, políticas, matriz de riesgos, segmentación) a la medida.

3

Capacitación del personal — Formamos al Oficial de Cumplimiento y a todos los empleados que intervienen.

4

Auditoría y mejora continua — Acompañamos auditorías periódicas y actualizamos ante cambios normativos.

QUÉ INCLUYE

Su unidad de cumplimiento, en manos de LegalFA

01

Diseño, implementación y auditorías

De sistemas SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE, a la medida de su sector y de la superintendencia que lo vigila.

02

Manuales y políticas de cumplimiento

Manual, políticas, código de ética y matriz de riesgos de su sistema.

03

Capacitaciones al personal

Formación para la junta directiva, el oficial de cumplimiento y los empleados que intervienen en el sistema.

04

Tercerización de la unidad de cumplimiento

Operamos su unidad de cumplimiento para que no tenga que montar un área interna.

05

Oficiales de cumplimiento para su empresa

Designación de oficial de cumplimiento, principal o suplente, para su empresa.

También hacen parte de este servicio la Línea Anticorrupción (canal ético de denuncias para su empresa), el programa de formación Capacítate y el acompañamiento especial para el sector transporte.

En desarrollo · Acceso anticipado

Risk Radar LegalFA

Estamos desarrollando Risk Radar, que vendrá incluida en los tres planes de Cumplimiento Integral para su empresa y el oficial de cumplimiento que le proveemos —Consulta 50 durante la implementación en el Esencial, 200 terceros al mes en el Pro y 1.000 en el Enterprise—: consulta masiva de contrapartes en listas internacionales —OFAC, ONU, Unión Europea y Reino Unido; las fuentes colombianas llegarán en una fase posterior—, con carga desde Excel, alerta de coincidencias, reporte con evidencia y monitoreo periódico.

PLANES DISPONIBLES

Elija el nivel de acompañamiento

Plan

ESENCIAL

$3.500.000

COP · PAGO ÚNICO · IVA no incluido

✓ Diseño e implementación de su sistema SARLAFT, SAGRILAFT o PTEE, hasta su entrega

✓ Política, manual y matriz de riesgos LA/FT

✓ Capacitación inicial a la junta y al equipo

✓ Oficial de cumplimiento durante la implementación: valida coincidencias y genera los reportes

✓ Risk Radar LegalFA: Consulta 50 durante la implementación (en desarrollo, acceso anticipado)

✓ Ampliación a Consulta 200 o 500 con 20 % de descuento

✓ Soporte vía correo y chat

RECOMENDADO

Plan

PRO

$5.000.000

COP / MES · IVA no incluido

✓ Oficial de cumplimiento compartido, que implementa y pone en marcha su sistema

✓ Informe mensual del oficial de cumplimiento

✓ Política, manual y matriz actualizados ante cambios normativos

✓ Capacitación inicial y anual

✓ Risk Radar LegalFA: 200 terceros al mes (en desarrollo, acceso anticipado)

✓ 5 GB en la Nube LegalFA (en implementación)

✓ Auditorías internas trimestrales

✓ Asesoría continua ante requerimientos de la Superintendencia

Plan

ENTERPRISE

$8.000.000

COP / MES · IVA no incluido

✓ Todo lo del plan PRO

✓ Oficial de cumplimiento suplente

✓ Consultor senior dedicado a la cuenta

✓ Risk Radar LegalFA: 1.000 terceros al mes (en desarrollo, acceso anticipado)

✓ 50 GB en la Nube LegalFA (en implementación)

✓ Reportes ejecutivos mensuales para junta directiva

✓ Acompañamiento en visitas de Superintendencia

Los clientes de Cumplimiento Integral pueden ampliar sus consultas en Risk Radar con 20 % de descuento sobre los planes de solo consulta. Costo final según volumen de operaciones y alcance específico; consulte por planes personalizados.

Sistemas que implementamos

SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE según su sector

TRANSPORTE Y VIGILADOS

SARLAFT

Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

Sistema de administración de riesgo exigido a las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y, tras la unificación normativa, al sector transporte. Se estructura sobre las etapas de identificación, medición, control y monitoreo del riesgo. En el sector transporte lo rigen las Resoluciones 2328 de 2025, 16615 de 2025 y 4607 de 2026 de la Superintendencia de Transporte, que fijaron un alcance diferenciado según los ingresos de la empresa.

Fechas vigentes. El primer reporte de cumplimiento del SARLAFT o del Régimen de Medidas Simplificadas en el Módulo de Supervisión de VIGÍA 2 vence a más tardar el 10 de abril de 2027 y cubre los períodos 2, 3 y 4 de 2026 —mayo a diciembre—. El período 1 de 2027 se reporta aparte, con el mismo plazo. El plazo original era el 10 de agosto; la Circular Externa No. 20265330000134 del 6 de agosto lo amplió al 10 de octubre y la No. 20265330000164 del 7 de octubre, que la deroga, lo fijó a más tardar el 10 de abril de 2027. Por su parte, el 9 de octubre de 2026 venció el plazo de seis meses fijado por la Resolución 4607 para acreditar la certificación de idoneidad del oficial de cumplimiento, expedida bajo la norma ISO/IEC 17024 por un organismo habilitado por el ONAC.

  • Manual SARLAFT y políticas de administración del riesgo
  • Identificación, medición, control y monitoreo por factores de riesgo
  • Segmentación de factores de riesgo y debida diligencia intensificada
  • Designación del Oficial de Cumplimiento y de su suplente
  • Reporte en el módulo SARLAFT y de operaciones sospechosas a la UIAF
SECTOR REAL

SAGRILAFT y PTEE

Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FP y C/ST

Desde la Circular Externa 100-000020 del 2 de julio de 2026 de la Superintendencia de Sociedades, el SAGRILAFT y el PTEE son un solo sistema (Capítulo IX de la Circular Básica Jurídica), que suma la corrupción local y el soborno transnacional. Aplica al sector real según su supervisión, su CIIU y sus ingresos o activos en UVB, en régimen pleno o de medidas mínimas. Quienes ya tenían SAGRILAFT o PTEE deben ajustarse a más tardar el 31 de mayo de 2027.

  • Política y manual aprobados por la junta directiva o el máximo órgano social
  • Matriz de riesgos de LA/FT/FP, corrupción y soborno transnacional
  • Debida diligencia de contrapartes y beneficiario final
  • Oficial de Cumplimiento principal y suplente (en medidas mínimas, el representante legal)
  • Canal de denuncias y reportes ROS a la UIAF
SECTOR TRANSPORTE

Migración al SARLAFT

Para empresas que ya tenían un sistema antilavado

Si su empresa de transporte ya había implementado un sistema de prevención del lavado de activos, ese trabajo no se pierde: lo migramos y lo completamos hasta el estándar que exige el SARLAFT, sin empezar de cero.

  • Diagnóstico de brechas entre su sistema actual y el SARLAFT
  • Migración del manual y de las políticas existentes
  • Ajuste de la matriz de riesgo a las etapas del SARLAFT
  • Recapacitación del Oficial de Cumplimiento y del personal
  • Habilitación del reporte en el módulo SARLAFT de VIGÍA 2

Conózcanos en video

Así trabajamos su cumplimiento

Conozca de primera mano nuestra metodología, las herramientas que utilizamos y los entregables que recibirá al contratar Cumplimiento Integral LegalFA.

Cumplimiento Integral LegalFA — Parte 1

Conozca nuestra metodología de cumplimiento

Cumplimiento Integral LegalFA — Parte 2

Conozca nuestra metodología de cumplimiento

Marco normativo

Normatividad colombiana aplicable

Supersociedades

Circular Externa 100-000020 de 2026

Nueva Circular Básica Jurídica. Su Capítulo IX unifica el SAGRILAFT y el PTEE en el Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FP y C/ST para el sector real, con plazo de ajuste hasta el 31 de mayo de 2027.

Supertransporte

Resoluciones 2328 y 16615 de 2025 y 4607 de 2026

Implantan el Sistema de Administración del Riesgo de LA/FT/FPADM — SARLAFT — en el sector transporte, con alcance diferenciado según los ingresos de la empresa.

UIAF

Reportes a la UIAF

Reporte de operaciones sospechosas (ROS) ante la Unidad de Información y Análisis Financiero, a través del Sistema de Reporte en Línea (SIREL).

Superfinanciera

Circular Externa 006 de 2025

Reexpidió el capítulo del SARLAFT de la Circular Básica Jurídica para entidades vigiladas del sector financiero, asegurador y bursátil.

Preguntas frecuentes

Lo que más nos preguntan

¿Qué es el SARLAFT?

Es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo. A diferencia de un simple manual, se estructura sobre cuatro etapas encadenadas —identificación, medición, control y monitoreo del riesgo— que la empresa debe poder demostrar en una visita administrativa. Lo exigen la Superintendencia Financiera a sus entidades vigiladas y, en el sector transporte, la Superintendencia de Transporte mediante las Resoluciones 2328 y 16615 de 2025 y 4607 de 2026.

¿Qué es el SAGRILAFT?

Es el sistema de prevención del lavado de activos que la Superintendencia de Sociedades exige al sector real. Desde la Circular Externa 100-000020 del 2 de julio de 2026 se unió con el PTEE en un solo Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FP y C/ST, que también cubre la corrupción local y el soborno transnacional. Aplica según la supervisión, el sector (CIIU) y los ingresos o activos en UVB de la empresa, en régimen pleno o de medidas mínimas. Comprende política y manual, matriz de riesgos, debida diligencia de contrapartes, Oficial de Cumplimiento (o el representante legal en medidas mínimas), canal de denuncias y reportes a la UIAF.

¿En qué se diferencian el SARLAFT y el SAGRILAFT?

Los distingue la autoridad que los exige y a quién se los exige. El SAGRILAFT corresponde al sector real ante la Superintendencia de Sociedades y hoy forma un solo sistema con el PTEE. El SARLAFT corresponde a los vigilados por la Superintendencia Financiera y hoy también al sector transporte.

¿Cómo sé si mi empresa está obligada?

Depende del sector, de la autoridad que lo vigila y de sus cifras del cierre anterior. No es una respuesta que convenga asumir: estar obligado y no saberlo es la situación más costosa de todas. Hacemos esa evaluación inicial sin costo y le decimos qué régimen le aplica y qué le falta.

¿Quién puede ser Oficial de Cumplimiento?

Debe ser designado formalmente por la administración de la empresa, contar con la capacitación correspondiente y tener capacidad real de decisión e independencia frente a las áreas que vigila. No basta con asignar el cargo a alguien en el organigrama: la designación, su formación y su gestión deben estar documentadas.

¿Qué pasa si no lo implemento?

El incumplimiento expone a la empresa a las sanciones de la superintendencia que la vigila, y compromete la responsabilidad de administradores y del revisor fiscal. A eso se suma el efecto comercial: cada vez más contratantes exigen acreditar el sistema como condición para vincular proveedores.

Empiece hoy su sistema de cumplimiento

Diagnóstico inicial sin costo. Le evaluamos si su empresa está obligada y le proponemos la ruta a seguir.

Solicitar diagnóstico Ver todos los servicios